借款

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借款是专门针对公司向金融机构借入、退还资金的业务。

借款下包括默认的2个二级业务类别：长期借款、短期借款。两个业务类别通过 借款属性 来区分。

长期借款和短期借款的业务属性相同，都为如下四个：取得借款、计提利息、支付利息、偿还本金。

一、长期借款

长期借款是指企业或个人向金融机构或其他借款方借入的、偿还期限超过一年的资金。

1.1 取得借款

取得借款是指企业向金融机构或其他借款方申请并获得长期借款的过程。 下方为该业务场景进行表单登记时的页面：

1) 字段解释

• 往来单位： 选填，可选值详见 业务设置-往来相关。
  • 往来单位是否必填与业务设置配置对应。
• 发生金额： 必填，金额大于0。
• 账户模块： 输入本次收款后必填，详见 公共功能-账户模块。

注意

• 取得借款不支持多账户。

2) 演示

3) 凭证

1.2 计提利息

计提利息是指企业根据借款合同的约定，定期计算并记录应付利息的过程。下方为该业务场景进行表单登记时的页面：

1) 字段解释

• 往来单位： 必填，可选值详见 业务设置-往来相关。
• 项目： 需要在 业务设置-项目相关 中开启后才可填写，是否必填与业务设置配置对应。
• 发生金额： 必填，可以是正数也可以时负数，不能为0。

:::[注意]

• 计提操作会产生待核销分录并进入到支付利息操作的待核销分录列表中。 :::

2) 演示

3) 凭证

1.3 支付利息

支付利息是指企业在约定的时间内向贷款机构支付利息。下方为该业务场景进行表单登记时的页面：

1) 字段解释

• 收款金额/付款金额： 必填，不能为0
  • 勾选待核销分录时：
    • 待处理金额自动填写至收款/付款金额文本框中，支持用户手动修改。
    • 付款/收款金额的实际数值类型与勾选的待核销金额合计一致，但页面展示非负数且提交时需大于0
    • 收款/付款金额不可大于本次勾选的待处理金额的绝对值。
    • 当勾选的分录合计金额为负数时，显示为收款金额。
  • 未勾选待核销分录时：由用户手动输入金额
    • 文本框名称为付款金额，允许输入正数或负数，不允许为0。
• 账户模块： 输入收款金额/付款金额后必填，详见 公共功能-账户模块。
• 待核销分录列表： 展示待核销的计提单据分录，非必选。字段如下：
  • 日期
  • 单据号
  • 摘要
  • 类型
  • 单据金额： 计提时的发生金额。
  • 待支付金额： 该待核销计提分录剩余待核销金额，小于等于单据金额。

2) 演示

3) 凭证

1.4 偿还本金

偿还本金是指企业在贷款到期时或根据约定的还款计划，向贷款机构偿还借款本金。下方为该业务场景进行表单登记时的页面：

1) 字段解释

• 往来单位： 选填，可选值详见 业务设置-往来相关。
  • 往来单位是否必填与业务设置配置对应。
• 发生金额： 必填，金额大于0。
• 账户模块： 输入本次收款后必填，详见 公共功能-账户模块。

2) 演示

3) 凭证

二、短期借款

短期借款是指企业或个人向金融机构或其他借款方借入的、偿还期限在一年以内的资金。

短期借款对应四个业务类别与长期借款相同，详见 长期借款 内容。